AML-проверка в криптообменнике показывает, откуда пришли средства. Она нужна, чтобы сервис не принимал деньги, связанные с кражами, мошенническими схемами и запрещёнными площадками. Такую проверку проходит каждое поступление криптовалюты, и обычно она не задерживает обмен.
Что проверяют при AML-проверке
Анализ показывает, связаны ли средства с украденными деньгами, мошенническими схемами, миксерами или даркнет-площадками. Проверка идёт автоматически.
Нужна ли верификация
Для большинства обменов регистрация не нужна. Если проверка показала риск, может потребоваться верификация (KYC): мы объясняем, что именно нужно подтвердить и зачем. Использовать нужно только свои карты и аккаунты.
Можно ли проверить адрес до обмена
Да. На странице обмена есть блок «AML-проверка до оплаты»: адрес можно проверить в Telegram-боте или на сайте проверки. Так вы заранее узнаете, есть ли риск, и избежите задержки.
Что делать, если заявку приостановили
- Откройте страницу заявки: на ней показан статус.
- Напишите оператору в Telegram @mtex_operator и укажите номер заявки.
- Если оператор попросит подтверждающие данные, отправьте их. Так проверка завершится быстрее.
Что будет с деньгами, если проверка не пройдена
В таких случаях действуют условия возврата. Когда заявка приостанавливается и как возвращаются средства, описано в правилах обмена и в разделе AML & KYC. Прочитайте их до первого обмена.
Как снизить риск приостановки
- Отправляйте криптовалюту со своих кошельков и аккаунтов.
- Не используйте адреса, связанные с запрещёнными площадками.
- Перед обменом проверьте адрес в блоке «AML-проверка до оплаты».
- Указывайте актуальный контакт: без связи с вами обработку заявки могут приостановить.