Мы ведь MT = Money Time, поэтому коротко о главном:
Для подробного ознакомления – полный текст соглашения ниже.
Интересный факт: документ содержит 2968 символов, а среднее время его прочтения ≈3 минуты.
«Готовы совершить выгодный обмен? Выберите направление и получите средства уже через несколько минут!»
Договор заключается между интернет сервисом по обмену титульных знаков, далее Исполнитель, — с одной стороны, и Заказчик, в лице того, кто воспользовался услугами Исполнителя, — с другой стороны.
2.1. Обмен титульных знаков — автоматизированный продукт интернет обслуживания, который предоставляется Исполнителем на основании данных правил.
2.2. Заказчик — физическое лицо, соглашается с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.
2.3. Титульный знак — условная единица той или иной платежной системы, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору системы электронной оплаты и ее Заказчика.
2.4. Заявка — сведения, переданные Заказчиком для использования средств Исполнителя в электронном виде и свидетельствующие о том, что он принимает условия пользования сервисом, которые предлагаются Исполнителем в данной заявке.
Данные правила считаются организованными за счет условий общественной оферты, которая образуется во время подачи Заказчиком заявки и является одной из главных составляющих настоящего договора. Общественной офертой именуются отображаемые исполнителем сведения об условиях подачи заявки. Главным составляющим общественной оферты являются действия, сделанные в завершении подачи заявки Заказчиком и говорящие о его точных намерениях совершить сделку на условиях предложенных Исполнителем перед завершением данной заявки. Время, дата, и параметры заявки создаются Исполнителем автоматически в момент окончания формирования данной заявки. Предложение должно приняться Заказчиком в течение 24 часов от окончания формирования заявки. Договор по обслуживанию вступает в силу с момента поступления титульных знаков в полном размере, указанном в заявке, от Заказчика на реквизиты Исполнителя. Операции с титульными знаками учитываются согласно правилам, регламенту и формату электронных систем по расчетам. Договор действителен в течение срока, который устанавливается с момента подачи заявки до расторжения по инициативе одной из сторон.
Путем использования технических методов Исполнитель обязуется выполнять обмен титульных знаков за комиссионное вознаграждение от Заказчика, после подачи данным лицом заявки и совершает это путем продажи титульных знаков лицам, желающим их приобрести по сумме, указанной не ниже, чем в заявке поданной Заказчиком. Денежные средства Исполнитель обязуется переводить на указанные Заказчиком реквизиты. В случае возникновения во время обмена прибыли, она остается на счету Исполнителя, как дополнительная выгода и премия за комиссионные услуги.
5.1. Если на счет Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель делает перерасчет, который соответствует фактическому поступлению титульных знаков. Если данная сумма превышает указанную в заявке более чем на 10%, Исполнитель расторгает договор в одностороннем порядке и все средства возвращаются на реквизиты Заказчика, с учетом вычтенной суммы на комиссионные расходы во время перевода.
5.2. В случае, когда титульные знаки не отправляются Исполнителем на указанные реквизиты Заказчика в течение 24 часов, Заказчик имеет полное право потребовать расторжение соглашения и аннулировать свою заявку, тем самым совершая возврат титульных знаков на свой счет в полном объеме. Заявка на расторжение соглашения и возврата титульных знаков выполняется Исполнителем в том случае, если денежные средства еще не были переведены на указанные реквизиты Заказчика. В случае аннулирования договора, возврат электронной валюты производится в течение 24 часов с момента получения требовании о расторжении договора. Если задержки при возврате возникли не по вине Исполнителя, он не несет за них ответственности.
5.3. Если титульные знаки не поступают от Заказчика на счет Исполнителя в течение указанного срока, с момента подачи заявки Заказчиком, соглашение между сторонами расторгается Исполнителем с одной стороны, так как договор не вступает в действие. Заказчик может об этом не уведомляться. Если титульные знаки поступает на реквизиты Исполнителя после указанного срока, то такие средства переводятся обратно на счет Заказчика, причем все комиссионные расходы, связанные с переводом, вычитаются из данных средств.
5.4. Если происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Заказчиком, по вине расчетной системы, Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникающий в результате долгого поступления денежных средств. В этом случае Заказчик должен согласиться с тем, что все претензии будут предъявляться к расчетной системе, а Исполнитель оказывает свою помощь по мере своих возможностей в рамках закона.
5.5. В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков или оказания воздействия, с целью ухудшить работу Исполнителя, а именно его программного кода, заявка приостанавливается, а переведенные средства подвергаются перерасчету в соответствии с действующим соглашением. Если Заказчик не согласен с перерасчетом, он имеет полное право расторгнуть договор и титульные знаки отправятся на реквизиты указанные Заказчиком.
5.6. В случае пользования услугами Исполнителя, Заказчик полностью соглашается с тем, что Исполнитель несет ограниченную ответственность соответствующую рамкам настоящих правил полученных титульных знаков и не дает дополнительных гарантий Заказчику, а также не несет перед ним дополнительной ответственности. Соответственно Заказчик не несет дополнительной ответственности перед Исполнителем.
5.7. Заказчик обязуется выполнять нормы соответствующие законодательству, а также не подделывать коммуникационные потоки и не создавать препятствий для нормальной работы программного кода Исполнителя.
5.8. Исполнитель не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты.
5.9. Исполнитель не несет ответственности за убытки и последствия, если Заказчик перевел средства на устаревшие реквизиты или в неверной сети; каждому обмену присваиваются уникальные реквизиты, действительные только в течение срока оплаты, после чего они становятся неактуальными; в случае ошибочного перевода, если возврат возможен, он производится с вычетом комиссий биржи, агрегатора и иных посредников, все риски в таких случаях лежат на Заказчике.
5.10. Заказчик не должен вводить в заблуждения Исполнителя о переводе титульных знаков, выдавать чужие транзакции за свои, подделывать документы с использованием Photoshop, Paint и прочих специализированных программ. Любые попытки ввести в заблуждение Исполнителя обернутся для Заказчика добавлением в черные списки обменных пунктов и мониторингов.
5.11. Заказчик должен указывать свои точные контактные данные и реквизиты. Переводы к третьим лицам и от третьих лиц не допустимы. Использование чужих аккаунтов платежных систем, кошельков, дебетовых и кредитовых карт запрещено. При выявлении подобных обменов, средства Заказчика замораживаются до выяснения на 90 (девяносто) дней. По истечению срока Исполнитель обязуется вернуть средства на исходящие реквизиты.
5.12. На любой стадии обменной операции, Исполнитель имеет право обязать Заказчика пройти необходимую верификацию документа, дебетовой/кредитной карты, аккаунта платежной системы или личности, при подозрении оплаты от третьего лица, либо мошенничества. В случае отказа Заказчика от прохождения обязательной верификации, KYC / AML / SoF-процедур либо видеоверификации выполнение операции может быть приостановлено или прекращено в соответствии с настоящим соглашением и AML/KYC-политикой сервиса.
5.13. Если Заказчик ввел заведомо недостоверные данные или оплатил по заявке сумму меньше положенной, что помешало Исполнителю выполнить заявку в автоматическом или полуавтоматическом режиме, то за любое ручное вмешательство оператора сервиса по исправлению ошибочных данных является платным, до 5$ не зависимо от суммы обмена.
5.14. Любое требование возврата от Заказчика или его отказ от обменной операции включает удержания 5% от суммы обмена, плюс комиссию сети, если это касается криптовалют или комиссию банковских платёжных систем, а также есть аннуитетная комиссия за механические действия оператора связанные с возвратом средств до 5$. Удержания средств при возвратной операции по требованию Заказчика имеет следующею формулу: Возврат = 5% от сумму обмена + комиссия ПС + 5$ (ручное вмешательство). Данный пункт не применяется к возвратам по AML-кейсам, для которых действуют специальные правила, установленные настоящим соглашением.
5.15. Заказчик гарантирует чистоту сделки и подтверждает, что реквизиты указанные в обмене принадлежат непосредственно ему, а не третьему лицу, либо организации. Переводы и платежи на третьи лица запрещены. При нарушении данного правила Исполнитель имеет право заморозить поступление титульных знаков до 40 (сорока) дней. По истечению срока Исполнитель обязуется вернуть средства на исходящие реквизиты.
5.16. Сервис Исполнителя является автоматическим, если Заказчик прервал исполнение заявки недостоверными данными вызвав АнтиФродом ошибку автовыплаты (к примеру ввел в заявке вымышленный номер мобильного телефона, ФИО и так далее) или отправил сумму меньше заявленной, то за вмешательство техподдержки взимается дополнительная плата до 5$ за ручное исправление недостоверных данных или не корректную сумму поступления средств.
5.17. Сервис mt.exchange не обслуживает операции, связанные с санкционными юрисдикциями, миксерами (включая Tornado Cash), darknet-платформами и иными источниками повышенного AML-риска. При выявлении подобных операций Исполнитель вправе приостановить заявку, запросить прохождение KYC/SoF-проверки, видеоверификации, а также отказать в дальнейшем обслуживании Заказчика в соответствии с настоящим соглашением и применимыми AML/CTF-требованиями.
5.18. При получении криптовалюты с повышенным уровнем риска сервис имеет право обязать пользователя пройти полную KYC-проверку, предоставить подтверждение адреса, источник происхождения средств и иные документы по запросу. В случаях повышенного риска сервис также вправе запросить прохождение видеоверификации. При выявлении HIGH RISK категории риска в объеме более 1% Исполнитель вправе приостановить выполнение операции, запросить прохождение KYC / SoF и по результатам проверки принять решение о продолжении обмена либо возврате средств. При выявлении VERY HIGH RISK категории риска в объеме более 0% операция подлежит немедленной блокировке.
5.19. В случае технической или иной переплаты со стороны обменного сервиса, пользователь обязуется вернуть излишне полученные средства по первому требованию. При отказе от возврата, сумма переплаты будет автоматически удержана из последующих заявок пользователя.
5.20. Сервис mt.exchange оставляет за собой право отказать в выполнении обменной операции в рамках действующих процедур безопасности, AML/KYC-политики и оценки уровня риска. Возврат осуществляется на основании предоставленных клиентом реквизитов, с вычетом применимых комиссий платёжных систем и иных расходов, прямо предусмотренных настоящим соглашением. В случае отказа от предоставления реквизитов для возврата, сервис не несёт ответственности за дальнейшую задержку возврата средств.
5.21. Оплаты с банковских карт третьих лиц строго запрещены. Переводы допускаются только с карт и аккаунтов, принадлежащих Заказчику. В случае поступления оплаты с карты, не принадлежащей Заказчику, Исполнитель имеет право приостановить обработку заявки и запросить полную верификацию личности, а также документов, подтверждающих принадлежность карты. До прохождения верификации средства могут быть заморожены на срок до 90 (девяносто) дней.
5.22. При оплате банковской картой, привязанной к другому аккаунту или платежной системе, а также при оплате с виртуальных или подменных карт, заявка блокируется до выяснения обстоятельств. Если Заказчик отказывается от верификации, возврат средств осуществляется согласно п. 5.10, 5.14 и 13.5–13.6 настоящего соглашения.
5.23. Запрещено осуществлять оплату через PayPal, используя карты, банковские счета или привязанные платежные инструменты. Оплата разрешена исключительно с баланса PayPal, при этом перевод должен иметь тип “For friends and family” (“Для друзей и близких”). Платежи типа “Goods and Services” (“Товары и услуги”) Исполнителем не принимаются.
5.24. Платежи PayPal, отправленные из стран Российской Федерации, Республики Беларусь, Ирана, а также с аккаунтов с повышенным риском, сервисом не принимаются. Если такой платеж всё же был получен, Исполнитель блокирует заявку и удерживает средства до 90 (девяносто) дней для проведения полной идентификации отправителя. По итогам проверки средства могут быть возвращены только на исходный аккаунт отправителя и с вычетом комиссий и штрафных удержаний согласно пунктам настоящего соглашения.
5.25. В случае поступления платежа PayPal, который был отправлен с использованием привязанной банковской карты, а не с основного баланса, Исполнитель имеет право заморозить средства на срок до 90 дней. Все риски, связанные с блокировкой PayPal, рекламациями, возвратами, холдами или претензиями со стороны PayPal, несёт Заказчик.
5.26. В случае поступления криптовалюты от Заказчика Исполнитель оставляет за собой право проводить обязательную AML/KYT-проверку транзакции с использованием специализированных аналитических сервисов (GetBlock, AMLBot, Chainalysis). Если в ходе проверки будут выявлены признаки повышенного риска, Исполнитель вправе: — запросить прохождение Заказчиком KYC/AML/SoF-верификации; — запросить документы, подтверждающие источник происхождения средств; — запросить прохождение видеоверификации; — приостановить выполнение операции до завершения проверки.
5.27. В случае отказа Заказчика от прохождения KYC/AML/SoF-процедур, непредоставления документов по запросу либо при невозможности установить легальность происхождения криптовалюты, Исполнитель прекращает выполнение операции. В случае отказа Заказчика от прохождения обязательных процедур KYC / AML / SoF средства могут быть удержаны на срок до 30 календарных дней, после чего подлежат возврату отправителю. Во всех остальных случаях, если продолжение обмена невозможно по результатам AML-проверки, возврат средств осуществляется в срок до 7–10 рабочих дней либо, при наличии подтвержденного правового основания, передаются в компетентные органы в соответствии с применимыми требованиями AML/CTF. Бессрочное удержание средств не применяется.
5.28. В случае возврата криптовалюты по AML-кейсу комиссия за возврат включает фактическую комиссию сети и/или провайдера. Дополнительные удержания допускаются только при наличии подтвержденных расходов и в разумном размере — не более 5% от суммы возврата и не более 100 USD.
5.29. Если криптовалюта поступает на адрес Исполнителя, который является горячим кошельком биржи или иного внешнего сервиса, Заказчик осознаёт, что такие средства могут фактически контролироваться третьей стороной. В случае выявления риска и направления Заказчику требования о прохождении KYC/AML-верификации Исполнитель взаимодействует с соответствующим провайдером или биржей для урегулирования ситуации. В случае отказа Заказчика от прохождения верификации либо при невозможности завершить проверку, Исполнитель действует в соответствии с применимыми AML/CTF-требованиями, включая удержание средств на срок до 30 календарных дней при отказе от обязательного KYC / AML / SoF, последующий возврат средств отправителю либо официальную эскалацию в компетентные органы при наличии правовых оснований. Формулировка об утрате средств без возможности восстановления не применяется.
В течение 24 часов с момента исполнения обмена титульных знаков Исполнитель дает гарантию на оказываемые услуги при условии, если не оговорены иные сроки.
В случае, когда в процессе обработки заявки Заказчика возникают непредвиденные обстоятельства, способствующие невыполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения заявки переносятся на соответствующий срок длительности форс-мажора. За просроченные обязательства Исполнитель ответственности не несет.
Данное соглашение обе стороны, в лице Исполнителя и Заказчика, принимают как равноценный по юридической силе договор, обозначенный в письменной форме.
Для владельцев карт стран Англии, Германии и США условия перевода титульных знаков продляются на неопределенный срок, соответствующий полной проверке данных владельца карты. Денежные средства в течение всего срока не подвергаются никаким операциям и в полном размере находятся на счете Исполнителя.
Претензии по настоящему соглашению принимаются Исполнителем в форме электронного письма, в котором Заказчик указывает суть претензии. Данное письмо отправляется на указанные на сайте реквизиты Исполнителя.
11.1. Категорически запрещается пользоваться услугами Исполнителя для проведения незаконных переводов и мошеннических действий. При заключении настоящего договора, Заказчик обязуется выполнять эти требования и в случае мошенничества нести уголовную ответственность, установленную законодательством на данный момент.
11.2. В случае невозможности выполнения заявки автоматически, по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как отсутствие связи, нехватка средств, или же ошибочные данные Заказчика, средства поступают на счет в течение последующих 24 часов или же возвращается на реквизиты Заказчика за вычетом комиссионных расходов.
11.3. По первому требованию Исполнитель вправе передавать информацию о переводе электронной валюты правоохранительным органам, администрации расчетных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим в результате доказанного судебными органами мошенничества.
11.4. Заказчик обязуется представить все документы, удостоверяющие его личность, в случае подозрения о мошенничестве и отмывании денег.
11.5. Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя и не наносить урон его программной и аппаратной части, а также Заказчик обязуется передавать точные сведения для обеспечения выполнения Исполнителем всех условий договора.
12.1. Исполнитель (обменный сервис) оставляет за собой право не принимать заявку на обмен и не заключать договор с клиентом, если посчитает это необходимым. Такое решение может быть принято в рамках действующих процедур безопасности, AML/KYC-политики и оценки уровня риска и применяется ко всем клиентам без исключения.
12.2. В целях соблюдения применимых нормативных требований, внутренних политик безопасности, а также процедур AML/KYC и комплаенс-контроля, Сервис не оказывает услуги и не осуществляет обслуживание резидентов и граждан Российской Федерации и Республики Беларусь, включая физических и юридических лиц, а также лиц, находящихся на территории указанных государств. В случае если в процессе обработки заявки либо в рамках AML-проверки будет установлено, что Клиент использовал VPN, прокси-сервер или иные технические средства обхода географических ограничений и при этом является резидентом, гражданином либо фактически находится на территории указанных стран, Клиенту может быть предъявлено требование о прохождении обязательной процедуры идентификации и верификации (AML/KYC), включая предоставление документов, подтверждающих личность, место нахождения и происхождение средств. При отказе Клиента от прохождения обязательных процедур AML/KYC либо при выявлении предоставления недостоверной информации Сервис вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора и прекратить оказание услуг. В случае отказа Клиента от прохождения обязательных процедур AML/KYC средства могут быть удержаны на срок до 30 календарных дней, после чего подлежат возврату по исходным реквизитам. Во всех остальных случаях, если по итогам проверки принято решение о невозможности продолжения обслуживания, возврат осуществляется в срок до 7–10 рабочих дней либо, при наличии подтвержденного правового основания, передаются в компетентные органы. Комиссия при таком возврате определяется в соответствии с AML-разделом настоящего соглашения.
Транзакции с криптовалютами являются невозвратными. Внимательно проверяйте данные при создании заявки. Отмена, изменение либо возврат по таким транзакциям невозможен. Если в течение 1 часа мы не получили оплату по заявке, то курс заявки может быть пересчитан в соответствии с текущим.
13.1. Сервис применяет риск-ориентированную модель AML-контроля (Risk Score). Каждой входящей и исходящей транзакции присваивается уровень риска на основании анализа блокчейн-данных и результатов AML-проверок.
Уровни риска:
• 0–39 — низкий уровень риска;
• 40–69 — средний уровень риска;
• 70–84 — высокий уровень риска;
• 85–100 — критический уровень риска.
Пороговое значение приостановления операции — Risk Score ≥ 70.
Дополнительно сервис учитывает отдельные категории риска (Risk Labels), выявляемые AML-провайдерами, для которых применяются специальные пороги и отдельная логика реагирования. В отдельных случаях операция может быть временно приостановлена при уровне риска от 40 до 69 (средний риск), если транзакция содержит дополнительные признаки повышенного риска, включая, но не ограничиваясь:
HIGH RISK — при доле соответствующего риска более 1%:
Black market services; Illegal / Crime-related activities; Mixer / Tumbler / Privacy tool; Malware / Ransom; Stolen funds / Hack / Exploit; Drainer wallets; Blackmail / Sextortion; Ponzi / HYIP.
VERY HIGH RISK — при наличии соответствующего риска более 0%:
Enforcement Action; Fraudulent Exchange; Terrorist financing; Assets associated with sanctions lists (OFAC, EU, UN and other international authorities); Child abuse / Human trafficking.
При выявлении HIGH RISK операция может быть заблокирована, а Пользователю может быть направлен запрос на прохождение KYC / SoF; по результатам проверки принимается решение о продолжении обмена либо возврате средств.
При выявлении VERY HIGH RISK операция подлежит немедленной блокировке.
13.2. В случае приостановки заявки Пользователю будет предложенно пройти KYC и при необходимости подтвердить источник средств (SoF), предоставив: паспорт или ID-карту; селфи с документом; подтверждение адреса проживания (при необходимости); подтверждение источника средств; подтверждение происхождения конкретной транзакции или активов (при необходимости); скриншоты кошелька, истории операций или иные материалы, относящиеся к транзакции (при необходимости); иные документы по запросу. Этапы проверки включают: первичный AML-анализ транзакции; при необходимости — временную приостановку операции и запрос документов в рамках KYC / SoF; анализ предоставленных данных; принятие решения о продолжении обмена, возврате средств либо официальной эскалации. Срок предоставления документов Пользователем — до 24 часов с момента запроса, если иной срок не установлен сервисом отдельно. Срок проверки: KYC — до 24 часов; AML / SoF — от 72 часов до 10 рабочих дней.
13.3. В случаях повышенного риска сервис вправе запросить прохождение видеоверификации. В ходе видеоверификации Пользователь может быть обязан озвучить ФИО, назвать текущую дату, показать документ, объяснить происхождение средств и показать историю транзакций. Сервис mt.exchange никогда не запрашивает пароли, seed-фразы или приватные ключи.
13.4. Пользователь может самостоятельно провести предварительную AML-проверку криптовалютных средств перед отправлением с использованием AML-анализаторов, результаты которых могут быть приняты сервисом для последующего рассмотрения. Проверка может быть выполнена через сервис: https://www.bestchange.pro/report/ Для внутренней оценки риска сервис использует специализированные аналитические решения, включая GetBlock, AMLBot и Chainalysis. Результаты предварительной проверки могут быть предоставлены в службу поддержки mt.exchange для рассмотрения и сопоставления с Risk Score моделью сервиса.
13.5. В случае возврата средств по AML-кейсу комиссия включает фактическую комиссию сети и/или провайдера. Дополнительные удержания допускаются только при наличии подтвержденных расходов и в разумном размере — не более 5% от суммы возврата и не более 100 USD.
13.6. Сервис вправе приостановить операцию в случае повышенного AML-риска до завершения проверки. В случае отказа Пользователя от прохождения обязательных процедур KYC / AML / SoF, непредоставления необходимых данных либо невозможности завершить проверку выполнение операции прекращается. В случае отказа Пользователя от прохождения обязательных процедур KYC / AML / SoF средства могут быть удержаны на срок до 30 календарных дней, после чего подлежат возврату отправителю. Во всех остальных случаях решение о возврате средств принимается по итогам проверки, а срок возврата составляет до 7–10 рабочих дней. При наличии подтвержденного правового основания сервис вправе передать материалы в компетентные органы. Бессрочное удержание средств не применяется.
13.7. Сервис может передавать информацию компетентным органам в случае подозрения незаконной деятельности.
13.8. Персональные данные Пользователей обрабатываются исключительно для целей AML / KYC / SoF-процедур.
