AML & KYC

1. Процедуры верификации

1.1. Подтверждение личности

Для соблюдения политики AML/KYC, MT.exchange может потребовать предоставления пользователем подлинных документов, таких как паспорт, банковская выписка или коммунальный счет. В случае подозрительных операций сервис имеет право запросить дополнительные документы для идентификации пользователя.

Верификация для физических лиц:

Один из документов для подтверждения личности:

1. 🔹 Паспорт гражданина
2. 🔹 Международный паспорт
3. 🔹 ID-карта

Один из документов для подтверждения адреса проживания:

1. 🔹Банковская выписка
2. 🔹 Коммунальный счет
3. 🔹 Налоговые документы
4. 🔹 Документ от местных органов власти

Верификация для корпоративных клиентов:

1. 🔹Документ, подтверждающий личность директора компании (паспорт/ID-карта).
2. 🔹 Документ, подтверждающий юридический адрес компании.
3. 🔹 Свидетельство о регистрации компании.
4. 🔹 Документ, подтверждающий назначение директора.
5. 🔹 Информация о конечном бенефициаре.

1.2. Верификация для обмена более 1000 евро

Согласно законодательству ЕС, любая транзакция свыше 1000 евро требует прохождения KYC-верификации для идентификации отправителя и получателя средств..

2.Мониторинг транзакций

MT.exchange проводит мониторинг всех финансовых операций с целью выявления подозрительных транзакций, которые могут быть связаны с отмыванием средств, финансированием терроризма или мошеннической деятельностью.

Сервис оставляет за собой право:

1. 🔹 Запрашивать дополнительную информацию в случае обнаружения подозрительных операций.
2. 🔹 Приостанавливать или блокировать учетные записи пользователей, если есть подозрения в нарушении политики AML/KYC.
3. 🔹 Передавать информацию о подозрительных операциях контролирующим органам.

3. Оценка рисков

Транзакции пользователей проверяются AML-системами для оценки риска. Если риск превышает 50%, сервис может отклонить транзакцию или запросить дополнительную верификацию.

Транзакция может быть отклонена или заморожена, если содержит:

1. 🚨 Dark Service – монеты, связанные с незаконными услугами.
2. 🚨 Dark Market – средства с нелегальных рынков (даркнет).
3. 🚨 Scam – монеты, полученные из-за мошеннических действий.
4. 🚨 Mixer –средства, прошедшие через миксеры для сокрытия источника.
5. 🚨 Stolen –украденные монеты.
6. 🚨 Ransom – монеты, полученные из-за вымогательства.
7. 🚨 Exchange Fraudulent – монеты, связанные с биржевыми махинациями.
8. 🚨 Gambling – средства, связанные с нелегальными онлайн-казино.

В случае высокого риска транзакции, пользователь обязан пройти верификацию для подтверждения законности средств..

4.Политика обмена и ограничения

MT.exchangeкатегорически запрещает использование своего сервиса для:

1. ❌ Легализации незаконных доходов
2. ❌ Финансирование терроризма
3. ❌ Покупки запрещенных товаров или услуг
4. ❌Выполнение мошеннических операций

4.1. Дополнительные требования к обмену

1. 🔹 Отправителем и получателем средств должно быть одно и то же лицо.
2. 🔹 Пользователь не может передавать свои учетные данные третьим лицам.
3. 🔹 Администрация сервиса может запросить дополнительные документы в случае подозрительных транзакций..
4. 🔹 Персональные данные пользователей могут быть переданы контролирующим органам по юридическим запросам.

5. Защита персональных данных

MT.exchange дполучается политика конфиденциальности данных и обрабатывает персональные данные пользователей только для выполнения обязательств сервиса. Информация может включать:

1. 🔹 ФИО
2. 🔹 Контактные данные (телефон, email)
3. 🔹 Данные документов, удостоверяющих личность

В случае необходимости сервис оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию об источнике средств.

6. Отказ в проведении транзакций

MT.exchangeоставляет за собой право:

1. 🚨 Требовать от пользователей дополнительных документов для проверки законности средств.
2. 🚨 Блокировать аккаунт и передавать информацию контролирующим органам в случае подозрительных транзакций.
3. 🚨 Замораживать пользовательские средства до завершения проверки службы безопасности.
4. 🚨Отказать в проведении обмена, если источник средств подозрителен.

📌 Обратите внимание: транзакции по биржам под санкциями, такими как CommEx, Garantex, Hydra Market, Tornado Cash, Blender.io, Lazarus Group, Grinex, могут быть заморожены или заблокированы AML-отделом.

MT.exchange – безопасность и соответствие международным стандартам!