Поэтому коротко о главном:
Интересный факт: документ содержит 4122 символа, а среднее время его прочтения – ≈4 минуты.
«Готовы совершить выгодный обмен? Выберите направление и получите средства уже через несколько минут!»
Настоящая Политика AML / KYC / SoF определяет принципы и процедуры, применяемые сервисом mt.exchange в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём (AML), финансированию терроризма (CTF), идентификации клиентов (KYC) и подтверждения источника средств (SoF).
mt.exchange придерживается международных стандартов противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, включая рекомендации FATF (Financial Action Task Force), и применяет риск-ориентированный подход при проведении AML-проверок.
Политика является обязательной для всех пользователей сервиса и применяется ко всем операциям без исключения, независимо от суммы, направления и используемых платёжных инструментов.
mt.exchange применяет риск-ориентированный подход и вправе приостанавливать операции, запрашивать дополнительные сведения, инициировать процедуры KYC/SoF, требовать прохождение видеоверификации, отказывать в обслуживании и/или осуществлять возврат средств в случаях, предусмотренных настоящей Политикой.
Каждой входящей и исходящей транзакции присваивается уровень риска на основании анализа блокчейн-данных и результатов AML-проверок.
Формирование показателя Risk Score осуществляется на основании данных AML-аналитических сервисов, указанных в разделе 2 настоящей Политики.
Оценка риска осуществляется по шкале от 0 до 100, где:
Порог приостановки операции по общей модели Risk Score установлен на уровне Risk Score ≥ 70. При достижении данного значения операция может быть временно приостановлена до завершения AML-проверки, процедуры KYC и/или подтверждения источника средств (SoF).
Дополнительно сервис учитывает отдельные категории риска (Risk Labels), выявляемые AML-провайдерами, для которых применяются специальные пороги и отдельная логика реагирования. В отдельных случаях операция может быть временно приостановлена при уровне риска от 40 до 69 (средний риск), если транзакция содержит дополнительные признаки повышенного риска, включая, но не ограничиваясь:
HIGH RISK — при доле соответствующего риска более 1%:
VERY HIGH RISK — при наличии соответствующего риска более 0%:
При выявлении HIGH RISK операция может быть заблокирована, а пользователю может быть направлен запрос на прохождение KYC / SoF; по результатам проверки принимается решение о продолжении обмена либо возврате средств. При выявлении VERY HIGH RISK операция подлежит немедленной блокировке.
Для анализа происхождения криптовалютных средств и выявления транзакций повышенного риска mt.exchange использует профессиональные AML-аналитические решения блокчейн-анализа:
Данные сервисы позволяют выявлять связи средств со следующими источниками риска:
При превышении Risk Score ≥ 70 либо выявлении повышенных рисков по отдельным категориям Risk Labels у пользователя могут быть запрошены:
Этапы и сроки проверки:
Срок предоставления документов пользователем — до 24 часов с момента запроса, если иной срок не установлен сервисом отдельно.
В случаях повышенного уровня риска mt.exchange вправе инициировать процедуру видеоверификации.
mt.exchange никогда не запрашивает пароли, seed-фразы и приватные ключи.
В случае невозможности завершения обмена, в том числе при непредоставлении запрошенных данных в установленный срок, невозможности продолжить выполнение заявки по результатам AML-проверки либо в иных случаях, предусмотренных настоящей Политикой, сервис инициирует возврат средств отправителю в срок до 7–10 рабочих дней после принятия соответствующего решения. Исключение составляет отказ пользователя от прохождения KYC: в таком случае средства могут быть удержаны на срок до 30 календарных дней, после чего осуществляется возврат отправителю. При наличии подтверждённого правового основания сервис вправе осуществить официальную эскалацию в компетентные органы. Комиссия за возврат по AML-кейсам может составлять до 5% от суммы, но не более 100 USD.
Сервис не обслуживает операции, связанные с санкционными юрисдикциями, миксерами (включая Tornado Cash), даркнет-площадками и высокорисковыми сервисами.
Пользователь может самостоятельно провести предварительную AML-проверку криптовалютных средств до отправки с использованием сторонних AML-анализаторов, результаты которых могут быть использованы для последующего рассмотрения сервисом mt.exchange.
Проверка может быть выполнена через сервис:
https://www.bestchange.pro/report/
На странице проверки используются следующие AML-анализаторы:
Пользователь также может использовать иные сторонние AML-анализаторы, результаты которых могут быть предоставлены в службу поддержки mt.exchange для рассмотрения и сопоставления с Risk Score моделью сервиса.
mt.exchange вправе временно приостановить операцию в случае выявления повышенного AML-риска. Средства могут быть удержаны на период проверки. В случае отказа пользователя от прохождения KYC срок удержания может составлять до 30 календарных дней. Во всех остальных случаях решение о возврате средств принимается по итогам проверки, а срок возврата составляет до 7–10 рабочих дней. Бессрочное удержание средств не применяется.
При выявлении признаков незаконной деятельности mt.exchange вправе передавать информацию компетентным органам и финансовым регуляторам.
Пользователь обязан использовать только собственные платёжные инструменты. Использование счетов третьих лиц может привести к приостановке операции.
mt.exchange вправе запросить дополнительные документы для проведения AML/KYC проверки. Сервис может не раскрывать причины проверки, если это влияет на эффективность AML-процедур.
mt.exchange вправе отказать в выполнении операции при повышенном AML-риске, в случае если пользователь не предоставил требуемые данные, не прошёл KYC / SoF в установленный срок либо если по результатам проверки невозможно продолжить выполнение заявки. В таком случае осуществляется возврат средств отправителю либо официальная эскалация в компетентные органы при наличии правовых оснований.
Персональные данные пользователей передаются по защищённым каналам и используются исключительно для AML/KYC/SoF процедур.
mt.exchange вправе обновлять данную Политику без предварительного уведомления.
Использование сервиса означает согласие пользователя с данной Политикой.
Дата последнего обновления политики: 2026.
